Акции

E-mail: support@offshore-holding.com

Tel: +371 206 00 281

Skype: offshore-holding

Как открыть счет в оффшоре.

В данной статье мы рассмотрим ключевые моменты по открытию оффшорного счета или оффшорного банковского счета. Не секрет, что в последнее время требования  банков ужесточились, и если раньше достаточно было предъявить небольшой комплект документов для открытия оффшорного счет, то теперь клиенту необходимо собрать не малое количество бумаг. Забегая вперед, хотели бы заметить, что для клиентов ведущих понятный и прозрачный бизнес не составит труда это сделать.

Основной перечень необходимых документов для открытия оффшорного банковского счёта

А. Заполненные банковские формы

Б. Комплект юридических документов компании

В. Ясное, детальное описание предстоящей хозяйственной деятельности компании, а именно:

- сфера деятельности оффшорной компании;

- товары и/или услуги, оказываемые клиентом;

- актуальные и/или потенциальные партнеры:

- заказчики товаров и/или услуг;

- поставщики товаров и/или исполнители услуг;

- способ доставки товаров;

- условия оплаты товар и/или услуг;

- другая важная информация о хоз. деятельности оффшорной компании;

- если есть счета в других латвийских банках (если счет открывается в Латвии), то обосновать и пояснить смысл открытия счёта именно в этом латвийском банке;

- обязательно указать цель открытия оффшорного счёта в латвийском банке. Необходимо обосновать связь и суть своего бизнеса с Латвийской Республикой (например: наличие партнёров - резидентов Латвии, грузооборот через порты и склады в Латвии и т.п.). В случае отсутствия хозяйственной деятельности клиента в Латвийской Республике на момент открытия счёта, необходимо описать планируемое сотрудничество и обосновать его суть.

- документы, подтверждающие фактическое место ведения бизнеса, которое указано в банковских формах. Например, счёт за коммунальные услуги – срок выдачи документа не более 60 дней, договор аренды и т. п.

 Перечень документов  для открытия оффшорного счета для  IT бизнеса , консалтинга, торговые посредники, агенты, инвестиционная деятельность, брокер, транспортные услуги,

Обратите внимание, если оффшорная компания ведёт (планирует вести) один из ниже перечисленных бизнесов, необходима следующая документация.

 IT компании:

- информация о продукте, ссылка на него.

IT реклама, реклама в интернете:

- пошаговое описание самого процесса со скрин-шотами (screenshots).

Консалтинг:

- конкретное описание сферы деятельности с указанием партнёров и услуг, а также детальное описание самой услуги.

Торговые посредники, агенты:

- информация о движении товара, источник оборотных средств на ведение бизнеса, детальное описание товара.

Инвестиционная деятельность (кредитование, договор цессии):

- Источник средств для осуществления кредитования и заключения договоров цессии.

- Если деньги из другого банка, то актуальная выписка по счёту, показывающая   источник денежных средств.

- Если клиент работает в холдинге или в не зарегистрированном холдинге, описать схему работы холдинга и роль каждой компании в нём.

- Суть самой сделки, условия возврата и гарантии. Являются ли компании связаннами – каким образом.

Брокера, лицензионные организации:

- Актуальная выписка по счёту из банка, из которого планируется движение средств. В случае отсутствия оборотов на данном счете, предоставить выписку по счёту, на котором происходит движение средств, чтобы видеть происхождение средств.

- Аудиторская отчётность за последний период.

Физ. лица (оборот более 15 000 EUR):

- источник происхождения средств;

- актульное место работы клиента с указанием регистрационного номера компании.

Транспортные услуги (логистика, экспедиторские услуги):

- планируемые регионы деятельности;

- конкретные компании, для которых и по поручению которых клиент ведёт свою  деятельность (перевозчики и/или заказчики).

 Г. Графическая схема хозяйственной деятельности

Д. Информация о конечном выгодополучателе (Beneficial Owner (ВО)) компании.

 Варианты предоставления документов для открытия оффшорного банковского счета

Вариант 1.

Бенефициар владеет или руководит резидентской компанией (на момент подачи документов на рассмотрение его резиденский бизнес схож с хозяйственной деятельностью рассматриваемой оффшорной компании), о которой есть информация в публичных источниках, в том числе в годовых отчётах. Если годовые отчёты публично не доступны, клиент должен их предоставить.

 Клиент предоставляет данные по своей резиденсткой компании – банк из публичных источников и открытых регистров проверяет эту информацию. Что должен указать клиент:

 наименование компании и юридический адрес;

регистрационный номер компании;

адрес интернет-страницы компании (если есть);

другая информация, которая есть у клиента – выписки из реестра, отчетность за предыдущий период и т.п.

 Вариант 2.

Бенефициар не соответствует критерию Варианта 1.

 Документы, подтверждающие опыт и соответствие заявленному бизнесу:

 Резюме (CV) представителя, которое подтверждает, что представитель имеет опыт работы в данной отрасли. Справка с последнего места работы с указанием должности и /или заработной платы является обязательной.

Копия диплома о высшем или профессиональном образовании представителя.

Рекомендательные письма на представителя (минимум - два) от компаний, о которых есть публичная информация. Это могут быть компании, указанные в резюме (СV), компании-партнеры, указанные в схеме работы, либо партнеры этих компаний.

 Бенефициару необходимо предоставить любой документ, который подтвердит его имущественное положение.

 Например:

справки из банков об остатках на счетах;

копии свидетельств о владении движимым и недвижимым имуществом;

справки от работодателей (публичных компаний) о ЗП;

налоговые декларации необходимо предоставить, если планируемый оборот компании выше 500 000 EUR в месяц;

другие документы.

При открытии оффшорного банковского счета банк  не требует в обязательном порядке договоры по предстоящей хозяйственной деятельности клиента ( оффшорной компании), но если клиент таковыми располагает, то необходимо  их предоставить.

Кто то, прочитав эту статью схватиться за голову и, может быть, передумает открывать оффшорный счет. Повторимся, все выше перечисленные документы всегда есть на руках у человека, ведущего легальный бизнес, т.е.  не так страшен черт, как его малюют. И да, надо уже начинать забывать о тех временах, когда банковский оффшорный счет, т.е. счет открытый на оффшорную компанию открывался на раз, два.

В любом случаи свяжитесь с нами, и мы расскажем объясним и возможно подскажем, как правильно открыть оффшорный банковский счетсчет.